Services de conseil en investissements financiers
AUDIT PATRIMONIAL FINANCIER
Établir un état des lieux complet de la situation patrimoniale financière.
Identifier les forces, faiblesses et axes d’optimisation.
Déroulé :
Entretien initial et collecte d’informations
Analyse détaillée
Restitution d’un rapport écrit et oral avec recommandations.
Plus-value : Vision claire et structurée de son patrimoine, identification d’opportunités d’optimisation fiscale et financière, aide à la décision stratégique.
ACCOMPAGNEMENT RETRAITE
Préparer et optimiser votre revenu futur à la retraite.
Déroulé :
Bilan des droits acquis.
Simulation des revenus futurs.
Mise en place de solutions (PER, assurance-vie, immobilier locatif, capitalisation).
Plus-value : Anticiper la baisse de revenus, sécuriser un niveau de vie souhaité, optimiser fiscalement les dispositifs retraite.
CONSEIL ET STRATÉGIE D'INVESTISSEMENT
Construire une stratégie d’investissement personnalisée adaptée au profil de risque, à l’horizon de placement et aux objectifs du client.
Déroulé :
Définition du profil investisseur
Élaboration d’une allocation d’actifs diversifiée
Recommandation écrite et présentation
Plus-value : Stratégie claire et sécurisée, alignée avec les objectifs de performance et de sécurité sans biais commercial
SUIVI PATRIMONIAL FINANCIER ANNUEL
Suivre l’évolution du patrimoine financier et ajuster la stratégie en fonction de la conjoncture et des changements personnels
Déroulé :
Entretien annuel de suivi.
Mise à jour du bilan patrimonial.
Ajustement des recommandations.
Plus-value : Suivi continu, adaptation aux changements de vie et aux évolutions économiques.
ACCOMPAGNEMENT PONCTUEL THÉMATIQUE
Apporter une expertise ciblée sur une problématique précise.
Déroulé :
Analyse du contrat ou du projet.
Avis écrit et recommandations.
Plus-value : Sécurisation de la décision, avis indépendant sans conflit d’intérêt.